Quais as etapas do planejamento financeiro empresarial?

Empreendedores e gestores devem saber que, para uma empresa crescer saudável e se manter no mercado de forma competitiva e lucrativa, é necessário ter um bom planejamento financeiro empresarial, com metas alcançáveis, controle dos gastos e previsão de lucros.

O planejamento financeiro empresarial é um guia que mostra um caminho a seguir, estabelece estratégias seguras para as tomadas de decisões e busca identificar problemas, simulando situações que a empresa possa vir a vivenciar.

O que é um planejamento financeiro empresarial?

O planejamento financeiro é um guia de organização das finanças para a sobrevivência e o crescimento de uma empresa. Negócios bem geridos financeiramente têm maiores chances de não serem interrompidos, garantindo seu lugar no mercado que, a cada dia, está mais competitivo.

Dentre seus objetivos principais, o planejamento financeiro empresarial busca organizar, controlar e monitorar os recursos financeiros da empresa para alcançar as metas da organização.

Na prática, esse tipo de planejamento projeta as receitas e as despesas da empresa, fazendo um retrato fiel da situação financeira dos negócios. Além disso, em suas projeções, ele busca demonstrar suas reais condições de faturamentos, investimentos, gastos e lucratividade.

Quais etapas de um bom planejamento financeiro empresarial?

Para ser eficaz, o planejamento deve obedecer a certas etapas, buscando ter objetivos claros e específicos a serem alcançados. A lógica do planejamento financeiro empresarial deve ser pautada nas seguintes etapas:

Conhecer a situação financeira atual

Aqui você deve saber como anda a saúde financeira da sua empresa na atualidade. O gestor pode levantar o balanço patrimonial, lista de ativos, saldos devedores e gastos previstos.

Uma boa demonstração contábil vai apresentar a real situação financeira da empresa e, sem isso, é impossível começar um planejamento.

Estabelecer metas

Identifique o que é importante para sua empresa e, a partir dessa constatação, defina uma meta financeira específica.

Essa meta vai precisar de etapas a serem alcançadas a curto, médio e longo prazo e os passos para isso acontecer devem constar do planejamento.

Levantar e avaliar os cenários possíveis

Uma empresa pode passar por crises financeiras, seja por motivos internos ou externos, como uma instabilidade financeira no país. Nesta etapa, o planejamento deve contemplar as alternativas a serem empregadas em caso de imprevistos.

A empresa pode pensar em um caixa reserva ou na possibilidade de levantar empréstimos, mas tudo isso deve estar descrito no planejamento financeiro.

Elaborar e executar o planejamento financeiro

Um planejamento financeiro empresarial deve conter as ações a serem seguidas por todos, com prazos, responsabilidades de cada um e custos destas ações. Definidas essas ações, é preciso começar a executá-las.

Monitorar o planejamento e revisar, se for necessário

Compare os resultados com as projeções planejadas. O monitoramento é essencial para identificar falhas e não deixar que o planejamento saia do controle, além de permitir uma mudança de rota, caso seja necessário.

Conte com a Plena

O planejamento financeiro não é uma ideia fixa e inflexível. Os objetivos podem variar ao longo do ano, assim como podem ser identificados momentos para um novo investimento, parcerias ou lançamento de produtos e serviços.

O importante é ter uma direção e conhecer, com total transparência, a saúde financeira da empresa. Conte com a nossa assessoria para te ajudar a realizar um planejamento financeiro empresarial eficiente e estratégico. Entre em contato conosco!